1- المقدمة
في ظل التعقيد المتزايد للأسواق المالية العالمية، أصبحت قطاعات الرعاية الصحية والطب أكثر عرضة لمخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. حيث يمكن استغلال الطبيعة المتنوعة للمعاملات المالية في القطاع الطبي – سواء كان ذلك عبر مدفوعات المرضى أو تعويضات التأمين أو التحويلات الدولية – لإخفاء مصدر الأموال غير المشروعة أو دعم أنشطة إجرامية. لذا، بات من الضروري أن يكون المتخصصون في القطاع الطبي على دراية كاملة بالإجراءات القانونية التي تحكم مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
في مركز دبي الرئيسي (DPC)، نقدم دورة تدريبية شاملة في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب مصممة خصيصًا للعاملين في القطاع الصحي. توفر الدورة للمشاركين فهماً معمقاً للوائح مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وأحدث أطر الامتثال، بما في ذلك الإصلاحات في التشريعات، وكيفية تطبيق إجراءات فعالة لمراقبة المعاملات والإبلاغ عنها لضمان حماية مؤسساتهم من الجرائم المالية. سواء كنت تعمل في مستشفى، عيادة خاصة، أو شركة أدوية، فإن هذه الدورة ستمكنك من اكتساب المهارات اللازمة لحماية مؤسستك ومرضاك من أي مخالفات مالية محتملة.
تهدف الدورة (مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب) إلى تعزيز الثقافة التنظيمية الصارمة ضمن المؤسسات الصحية، وتهيئة المتدربين بالمهارات اللازمة للتعرف على الأنشطة المشبوهة، وتطبيق التدابير الوقائية، وضمان الامتثال الكامل للقوانين ذات الصلة.
الأهداف
تهدف الدورة التدريبية إلى توفير قاعدة معرفية متينة للعاملين في القطاع الصحي حول المبادئ الأساسية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وأفضل الممارسات لضمان الامتثال. بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:
- فهم المبادئ والقوانين الخاصة بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك الإصلاحات التشريعية.
- تحديد المخاطر المرتبطة بغسيل الأموال ضمن بيئات الرعاية الصحية وفهم الأساليب المالية المستخدمة.
- اكتساب المهارات اللازمة لمراقبة المعاملات وتحليلها والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
- إدراك أهمية “عدم الإفصاح” وتجنب إفشاء أي معلومات قد تضر بالتحقيقات الجارية.
- التعرف على الأساليب المرتبطة بغسيل الأموال في القطاع الصحي وكيفية الكشف عن العلامات التحذيرية المبكرة للنشاطات المشبوهة.
- التعرف على متطلبات الشهادات التدريبية اللازمة للامتثال وتوثيقها بالشكل المناسب.
- بناء برنامج امتثال يناسب احتياجات مؤسستك الطبية ويضمن التزامها بالقوانين المنظمة.
تم تصميم الدورة بحيث تؤهل المشاركين لمواجهة التحديات المتعلقة بالجرائم المالية في القطاع الصحي، وضمان سير أعمال مؤسساتهم ضمن حدود القانون والالتزام بالقيم الأخلاقية.
الفئة المستهدفة
هذه الدورة التدريبية موجهة للعاملين في القطاع الصحي المسؤولين عن اتخاذ القرارات المالية والتنظيمية أو المكلفين بتطبيق التدابير التنظيمية، وتشمل الفئات التالية:
- المديرون التنفيذيون في الرعاية الصحية: المسؤولون عن ضمان الامتثال للتشريعات المالية.
- مسؤولو ومديرو الامتثال: المعنيون بضمان امتثال المؤسسات الصحية لأحدث اللوائح.
- المراقبون الماليون والمحاسبون: المتخصصون في المعاملات المالية الذين يحتاجون إلى الكشف عن المخاطر المتعلقة بغسيل الأموال.
- المحامون والمستشارون القانونيون في الرعاية الصحية: المهتمون بفهم عميق للوائح.
- المتخصصون في الصيدلة وإدارة سلسلة التوريد: المعنيون بشراء المستلزمات الطبية والتعاملات المالية.
- مدققو الحسابات في المجال الطبي وفرق إدارة المخاطر: المكلفون بتقييم الأنشطة المالية وضمان الالتزام.
- فِرَق تقنية المعلومات ومنع الاحتيال في الرعاية الصحية: المتخصصون في مراقبة الأنظمة المالية للكشف عن الأنشطة المشبوهة.
تعد هذه الدورة ضرورية لأي شخص معني بضمان الامتثال المالي في المؤسسات الصحية، كما تقدم شهادة تدريبية في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب تثبت خبرة المشاركين في هذا المجال.
محتوى الدورة
يغطي البرنامج التدريبي لمركز دبي الرئيسي (DPC) الجوانب الأساسية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، مع التركيز على التطبيقات العملية في القطاع الصحي. صُمّم المحتوى ليكون شاملاً وعمليًا، بما يضمن أن المتدربين يمكنهم تطبيق ما تعلموه مباشرة في عملهم اليومي.
- المقدمة إلى لوائح مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب
- مقدمة حول غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: التعريف، المخاطر، والنتائج.
- دور المؤسسات الصحية في منع هذه الأنشطة غير المشروعة.
- لمحة عن الأطر التنظيمية العالمية والمحلية مثل توصيات مجموعة العمل المالي والقوانين الوطنية.
- الإصلاحات التشريعية الجديدة
- تحليل عميق للإصلاحات وتأثيرها على المؤسسات الصحية.
- التغييرات في متطلبات العناية الواجبة ومراقبة التعاملات المالية.
- تحديد المخاطر في القطاع الصحي
- نماذج غسيل الأموال المرتبطة بالرعاية الصحية: التعرف على الأنشطة المشبوهة في المعاملات الطبية، مطالبات التأمين، المشتريات، والتحويلات الدولية.
- تأثير المعاملات ذات القيم العالية وكيفية الإبلاغ عن المدفوعات والتحويلات المشبوهة.
- كيفية مراقبة المعاملات واستخدام الأنظمة البرمجية لتحديد النشاطات غير العادية.
- التبليغ والإفصاح عن الأنشطة المشبوهة
- أفضل الممارسات لإدارة التبليغ دون خرق الخصوصية أو الإفصاح عن المعلومات.
- تطبيق اللوائح عمليًا
- تطوير برنامج امتثال داخلي في المؤسسات الطبية.
- الشهادة والتقييم النهائي
- بعد اجتياز التقييم النهائي بنجاح، يحصل المشاركون على شهادة تدريبية.